Choisir la meilleure SCPI pour le démembrement : exemples
Publié en janvier 2025
Les investissements en SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) combinés à des stratégies de démembrement offrent des avantages fiscaux significatifs et permettent une optimisation de la gestion patrimoniale. Découvrez les SCPI les plus intéressantes pour cette approche, ainsi que leurs avantages spécifiques.
SCPI Primopierre
Description
Primopierre est une SCPI spécialisée dans l’immobilier commercial, avec un focus sur des bureaux situés dans des emplacements de premier choix en France. (Primonial REIM)
Avantages du démembrement
- Idéal pour les investisseurs cherchant une valorisation à long terme sans percevoir de revenus immédiats.
- La nue-propriété bénéficie d’une décote jusqu’à 35 %, rendant l’investissement accessible à un coût réduit pour les jeunes investisseurs.
Frais avec 2nd Market
- Frais de transaction : 10 % HT (soit 12 % TTC), incluant les services de mise en relation et de gestion du mandat.
- Frais de notaire : Environ 2 % de la valeur des parts.
Source : Primonial REIM
SCPI Épargne Foncière
Description
Épargne Foncière investit dans un portefeuille diversifié d’actifs résidentiels et commerciaux. Elle est reconnue pour sa stabilité et ses performances. (La Française AM)
Avantages du démembrement
- Exonération d’imposition sur les revenus durant la période de démembrement.
- Décote sur la nue-propriété jusqu’à 30 % selon la durée du démembrement.
Frais avec 2nd Market
- Frais de transaction : 10 % HT (12 % TTC).
- Frais de notaire : Environ 2 % de la valeur des parts.
Source : La Française AM
SCPI Rivoli Avenir Patrimoine
Description
Cette SCPI gérée par Amundi cible des immeubles de bureaux prestigieux à Paris et dans les grandes métropoles. (Amundi Immobilier)
Avantages du démembrement
- Recommandée pour les investisseurs fortunés souhaitant optimiser leur fiscalité, notamment en évitant l’IFI.
- Décote de la nue-propriété pouvant atteindre 40 %.
- Économies fiscales importantes pour les contribuables à hauts revenus.
Frais avec 2nd Market
- Frais de transaction : 10 % HT (12 % TTC).
- Frais de notaire : Environ 2 % de la valeur des parts.
Source : Amundi Immobilier
SCPI PFO2
Description
PFO2 est une SCPI axée sur les bâtiments éco-responsables et durables, respectant des normes environnementales strictes. (Perial Asset Management)
Avantages du démembrement
- Idéal pour les investisseurs sensibles aux enjeux environnementaux.
- Décote sur la nue-propriété d’environ 33 %.
- L’investissement dans des bâtiments verts offre une valorisation à long terme.
Frais avec 2nd Market
- Frais de transaction : 10 % HT (12 % TTC).
- Frais de notaire : Environ 2 % de la valeur des parts.
Source : Perial Asset Management
Pourquoi choisir ces SCPI pour le démembrement ?
Avantages fiscaux
Les investisseurs nus-propriétaires ne reçoivent pas de revenus locatifs durant la période de démembrement, ce qui les exonère d’impôts sur ces actifs.
Prix d’entrée décoté
La décote appliquée sur la nue-propriété permet d’acquérir des parts à un prix réduit, augmentant ainsi l’effet de levier pour des gains futurs.
Absence de gestion
Toutes les obligations liées à la gestion des biens sont assumées par l’usufruitier, offrant aux nus-propriétaires un investissement sans contrainte.
Frais et coûts - à noter le démembrement n'est pas encore disponible sur 2nd Market
Frais de notaire
Généralement entre 1 % et 3 % de la valeur des parts.
Frais de transaction
Fixés à 10 % HT (12 % TTC), ils couvrent les services de mise en relation, de validation des annonces et du mandat.
Frais de gestion
Entièrement à la charge de l’usufruitier pendant la période de démembrement.
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