Calculez le rendement réel de votre investissement SCPI en intégrant dividendes nets, fiscalité (TMI + prélèvements sociaux 17,2%), frais d'acquisition et décote du marché secondaire. Comparez vos stratégies et visualisez l'impact sur votre TRI avec les données actualisées T3 2025.
✓ Données ASPIM officielles T3 2025 · Outil gratuit sans inscription · Mis à jour novembre 2025
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Outil pédagogique. Aucune garantie de performance. Risques de perte en capital, de liquidité et de rendement non garanti.
Le simulateur de rendement SCPI calcule votre TRI en fonction de vos hypothèses d'investissement. Il permet de mesurer l'impact de la fiscalité et de la décote sur le marché secondaire, et de comparer rapidement plusieurs scénarios.
Pour affiner votre analyse, vous pouvez également utiliser le simulateur de frais SCPI et le simulateur SCPI marché secondaire.
Les chiffres ci-dessous reflètent les performances réelles du marché SCPI français sur les 9 premiers mois de 2025, base de toute simulation fiable.
| Indicateur | Valeur T3 2025 | Observation |
|---|---|---|
| Taux de distribution moyen (9 mois) | 3,50% | vs 3,25% en 2024 |
| Taux de distribution annualisé S1 2025 | 4,68% | Moyenne pondérée |
| Capitalisation totale du marché | ≈ 86 milliards € | Mars 2025 (ASPIM) |
| Taux d'occupation financier (TOF) moyen | 89% – 93% | Selon secteurs |
| Rendement net après fiscalité TMI 30% | 2,1% – 2,9% | Après impôts + PS 17,2% |
💡 Impact marché secondaire : Une décote de –20% au marché secondaire améliore le rendement net de 0,5 à 0,8 point (à dividende constant). Testez l'effet dans le simulateur.
| SCPI | TD annualisé S1 2025 | Secteur principal |
|---|---|---|
| Corum Origin | 6,11% | Bureaux Europe |
| Remake Live | 5,95% | Résidentiel |
| Iroko Zen | 5,68% | Bureaux France |
| PF Grand Paris | 5,29% | Bureaux IDF |
| Epsilon 360° | 5,18% | Commerce |
Source : Rapports ASPIM T3 2025 disponibles publiquement. Ces performances passées ne préjugent pas des performances futures. Utilisez ces données comme base de simulation, pas comme garantie.
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Les exemples ci-dessous illustrent l'écart de rendement net réel entre un achat au prix de souscription et un achat avec décote sur le marché secondaire, à paramètres de dividendes identiques.
| Prix d'achat | 50 000 € |
| Dividende annuel (4,7%) | 2 350 € |
| Impôt + prélèvements sociaux (30% + 17,2%) | -1 109 € |
| Rendement net réel | 2,48% |
Cet exemple illustre le rendement net pour un investissement au prix de souscription, avant prise en compte d'éventuelles revalorisations ou plus-values à la revente.
| Prix d'achat | 40 000 € (-20%) |
| Dividende annuel (identique) | 2 350 € |
| Impôt + prélèvements sociaux | -1 109 € |
| Rendement net réel | 3,10% |
| Gain de rendement | +0,62 point |
À dividende constant, une décote à l'achat améliore mécaniquement le rendement net. Le simulateur permet de tester d'autres décotes (–15%, –25%, etc.).
Pour compléter ces simulations, vous pouvez évaluer l'impact d'une revente future avec le simulateur de plus-value SCPI ou estimer le meilleur prix de cession avec le simulateur prix de vente SCPI.
Le taux de distribution moyen des SCPI de rendement s'établit à 3,50% sur les 9 premiers mois de 2025, avec un taux annualisé S1 2025 de 4,68% (source : ASPIM). Après fiscalité (TMI 30% + prélèvements sociaux 17,2%), le rendement net pour un investisseur se situe généralement autour de 2,1% à 2,9%.
Le rendement brut correspond au dividende annuel versé rapporté au prix de part. Le rendement net tient compte de votre TMI et des 17,2% de prélèvements sociaux, ainsi que des frais éventuels liés à l'acquisition ou à la détention.
Dans le simulateur, saisissez le prix d'achat réel ou appliquez une décote en pourcentage par rapport au prix de souscription. Les dividendes restent identiques, ce qui augmente le rendement sur prix d'entrée. Le TRI reflète cet écart sur toute la durée de détention.
Oui, la comparaison comptant vs crédit se fait en complément via le simulateur achat comptant / crédit, qui calcule mensualités, effort d'épargne et effets fiscaux des intérêts.
En S1 2025, certaines SCPI affichent un taux de distribution annualisé entre 5,2% et 6,1% (ex : Corum Origin 6,11%, Remake Live 5,95%, Iroko Zen 5,68%). Attention : le rendement seul ne suffit pas. Vérifiez le TOF (taux d'occupation >90%), la diversification géographique et sectorielle, et l'historique de distribution sur 5-10 ans. Le simulateur vous permet de tester plusieurs SCPI et comparer leur impact fiscal réel.
Dans le simulateur de rendement, saisissez le prix d'achat réel après décote (ex : 400€ au lieu de 500€ = –20%). Le dividende annuel reste identique à celui versé aux associés historiques, ce qui améliore mécaniquement votre rendement sur prix d'entrée. Par exemple, un dividende de 23,50€/part sur un prix d'achat à 400€ donne un rendement brut de 5,88% vs 4,70% au prix de souscription (500€). Consultez les annonces SCPI disponibles pour connaître les décotes actuelles du marché.
La simulation de rendement SCPI s'intègre dans une approche globale de votre patrimoine. Vous pouvez la compléter avec les simulateurs fiscalité SCPI, SCPI en démembrement et les guides revente SCPI et achat SCPI marché secondaire / primaire.
Non, le rendement SCPI n'est jamais garanti. Il dépend des loyers perçus, du taux d'occupation des immeubles, de la stratégie de la société de gestion et des conditions du marché immobilier. Les SCPI présentent des risques de perte en capital, de liquidité et de variation du rendement. Le simulateur vous aide à projeter différents scénarios, mais ne constitue en aucun cas une garantie de performance future.
Achetez des parts de SCPI avec une décote de l'ordre de –15% à –35% sous le prix de souscription, tout en percevant les mêmes dividendes que les associés historiques. La simulation de rendement SCPI vous permet de mesurer précisément cet effet sur votre TRI.
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